VermögenPlus

Die persönliche Fondsvermögensverwaltung

VermögenPlus ist eine attraktive Geldanlage für Menschen, die Qualität und Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds und passiv gemanagte Indexfonds, zum Beispiel sogenannte ETFs an. Die Anlageexperten unseres Partners Union Investment sorgen im Rahmen der Fondsvermögensverwaltung für eine sorgfältig ausgewogene Mischung verschiedener Wertpapiere - mit einer breiten Risikostreuung. Auf Wunsch erhalten Sie auch Portfolios, die explizit nachhaltig investieren.

Eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt

Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken

Ihr privates Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen Freiraum dauerhaft erhalten und ihn sogar noch behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein. Umso besser, wenn Sie einen persönlichen Anlageexperten an Ihrer Seite haben, der Ihre Situation und Ihre Ziele kennt und Sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt. Nutzen Sie das umfangreiche Wissen unserer Anlageberater, um die passende Anlagestrategie für Ihr Vermögen zu finden.

Quelle: Union Investment (Stand: Februar 2019)

Gut zu wissen

VermögenPlus ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt

Drei Segmente für Ihre Vermögensanlage

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten, mit denen die Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird:

  • Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten von Union Investment in einem Mischfonds umgesetzt.
  • Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung VermögenPlus fest. Dazu werden aktiv gemanagte Investmentfonds und Indexfonds (zum Beispiel ETFs) eingesetzt, die Ihrer Risikoneigung entsprechen.
  • Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten schnell und flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.
VermögenPlus Segmente: Basisanlage, Risikoausrichtung, Chancennutzung

Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt

Drei Segmente für Ihre Vermögensanlage

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten, mit denen die Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird:

  • Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten von Union Investment in einem Mischfonds umgesetzt.
  • Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung von VermögenPlus fest. Dazu werden aktiv gemanagte Investmentfonds und Indexfonds (zum Beispiel ETFs) eingesetzt, die Ihrer Risikoneigung entsprechen.
  • Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten schnell und flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.
VermögenPlus Segmente: Basisanlage, Risikoausrichtung, Chancennutzung

VermögenPlus Nachhaltig

Sie denken weiter – auch mit einer nachhaltigen Vermögensanlage

Wie wirkt sich das eigene Handeln auf unsere Umwelt aus? Auf andere Menschen, auf die Natur und das Klima, auf die Zukunft? Wer weiterdenkt, übernimmt Verantwortung. Das können Sie jetzt auch mit Ihrer Vermögensanlage.

Ganz bewusst anlegen

Bei der Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus können Sie sich auch für Portfolios entscheiden, die nachhaltige Kriterien explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen – und auf ökologische und soziale Aspekte sowie auf verantwortungsvolle Unternehmensführung achten. Dabei wird nur in Werte investiert, die unsere hohen Nachhaltigkeitsstandards erfüllen.

Eine neue Dimension

Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit – das sind die klassischen Anforderungen an eine Vermögensanlage. Nachhaltigkeit stellt eine weitere wichtige Dimension dar. Und diese kann für die langfristige Entwicklung eines Investments von Vorteil sein. Schließlich sind nachhaltige und damit zukunftsorientierte Geschäftsmodelle attraktiv für viele Anleger, was die Kurse an den Kapitalmärkten direkt beeinflussen kann.

Was Nachhaltigkeit für uns bedeutet

In den nachhaltigen Portfolios werden Fonds ausgewählt, die in den folgenden Dimensionen überzeugen:

VermögenPlus: Bedeutung Nachhaltigkeit

Was Nachhaltigkeit für uns bedeutet

In den nachhaltigen Portfolios werden Fonds ausgewählt, die in den folgenden Dimensionen überzeugen:

VermögenPlus: Bedeutung Nachhaltigkeit

Details

Weitere nachhaltigkeitsbezogene Informationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier:

Schnell und einfach zu Ihrer persönlichen Fondsvermögensverwaltung

In wenigen Schritten zur passenden Vermögensanlage

In einem persönlichen Beratungstermin entscheiden Sie sich für eine - auf Wunsch nachhaltige - Anlagestrategie und legen gemeinsam mit Ihrem Berater Ihren gewünschten Anlagebetrag fest. Nach dem Unterschreiben der Vertragsunterlagen zur Fondsvermögensverwaltung eröffnet Ihr Anlageexperte für Sie UnionDepot bei Union Investment und kauft darüber Fondsanteile für Sie ein. Dann übernehmen die Experten von Union Investment die Verwaltung der Fondsanteile.

Alles im Blick mit den Services von VermögenPlus

Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Strategie- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht. Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung. Im Strategiebericht erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen. Der Quartalsbericht liefert Ihnen zusätzlich einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens. Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.

Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken – wir erklären sie Ihnen gerne

Chancen in Bezug auf die Vermögensverwaltung
  • Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
  • Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten
  • Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor
Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
  • Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
  • Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden
  • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Ak-tien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • ŸTeilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
  • Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländer
  • Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
  • ŸDas in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten
Risiken in Bezug auf die Vermögensverwaltung
  • Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlent-scheidungen treffen
  • ŸEs besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt
  • ŸDer Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt
Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/ Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/ Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
  • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel ein-geschränkte Handelbarkeit)
  • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/ oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten
  • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

Bei den nachhaltigen Varianten sind zusätzlich als Chance "Berücksichtigung von nachhaltigen und ethischen Kriterien in der Anlagepolitik" und als Risiko "Abweichung der Anlagepolitik von individueller Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung" zu beachten.

Die Strategien zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Umgang mit Investitionsentscheidungen können Sie hier einsehen:

Union Investment - Ihr Fondsexperte

Top-Fondsgesellschaft

Auszeichnung Capital Höchstnote als Top-Fondsgesellschaft

Wenn es um Qualität geht, ist nichts so wertvoll wie eine objektive Beurteilung. Union Investment erhielt bereits zum neunzehnten Mal in Folge die Höchstnote 5 Sterne von der Zeitschrift Capital. Das hat bisher kein anderer Fondsanbieter geschafft.1

Rechtlicher Hinweis

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Volksbank eG - Die Gestalterbank, Am Riettor 1, 78048, Villingen-Schwenningen, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Webseite der Volksbank eG - Die Gestalterbank einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung von UnionDepot ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank eG - Die Gestalterbank dar.

Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 15. April 2021, soweit nicht anders angegeben.

  1. Quelle: Capital Nr. 5/03; 5/04; 4/05; 4/06; 4/07; 4/08; 2/09; 2/10; 3/11; 3/12; 3/13; 3/14; 3/15; 3/16; 3/17; 3/18; 3/19; 3/20; 3/21.